はじめまして。前北FP事務所代表の前北拓哉（まえきた たくや）です。
「お金について相談したいけれど、誰に相談すればいいのかわからない。」
そんな悩みや不安を抱えて、このページをご覧いただいている方もいらっしゃるかもしれません。
実は私自身も、以前は将来のお金について漠然とした不安を抱え、何から始めればよいのかわからない一人でした。
このページでは、私がどのような経験を経てFPになったのか、なぜ金融商品の販売を行わない独立系FPとして活動しているのか、そしてどのような想いでご相談をお受けしているのかをお伝えします。
お金と向き合った経験が、FPへの第一歩でした
私は新卒で製造業の会社に入社し、設計職として働いていました。
当時は毎日目の前の業務に追われ、自分自身のライフプランや将来のお金について考える余裕はほとんどなかったと思います。
転機となったのは、入社から2年ほど経った頃です。
「このままでいいのだろうか」という思いから、それまでほとんどしてこなかった読書を始め、本を読み漁るようになりました。
その中で特に大きな影響を受けたのが、『DIE WITH ZERO』『金持ち父さん 貧乏父さん』『バビロンの大富豪』といった、お金と人生の関係について考えさせられる本でした。
これらの本をきっかけに、「自分はどんな人生を送りたいのか」「そのためにお金とどう向き合うべきなのか」を真剣に考えるようになりました。
しかし、何から始めればよいのかわかりません。
そこでまず、自分自身の現状を整理することから始めました。
資産状況や加入している保険、企業型DC（確定拠出年金）の運用状況などを確認し、自分のお金の流れを見える化していきました。
保険内容も改めて見直し、本当に必要な保障なのかを考えた結果、固定費を削減することができました。
決して大きな金額ではありませんでしたが、その分を資産形成に回し、当時の旧NISA制度でつみたてNISAを始めました。
その後、お金に関する知識をさらに深めたいという思いからFPの勉強を始め、仕事を続けながら学習を重ね、半年ほどでFP2級を取得しました（現在はCFP®認定者・FP1級保有）。
学びを深める中で、「自分が得た知識や経験を、同じように悩んでいる人の役に立てたい」と考えるようになり、FP業界へ進むことを決意しました。
どのようなご相談をいただいているのか
家計管理、資産形成、NISA・iDeCo、保険の見直し、住宅購入、教育費、老後資金など、ご相談内容はさまざまです。
しかし、多くの方は「こうなりたい」という理想が明確な状態で相談に来られるわけではありません。
漠然とした不安や迷いを整理し、自分にとって大切にしたい暮らしや人生を一緒に考えていくことも、FPの大切な役割だと考えています。
私が大切にしているのは、
- 現状を整理する
- 将来のライフプランを描く
- 必要な資金を見える化する
- 実現可能なアクションプランを作り、実行までサポートする
というプロセスです。
お金の悩みは、資産額だけでは解決しない
FPとしてご相談を受ける中で感じるのは、お金の不安は資産額だけで決まるものではないということです。
十分な資産をお持ちの方でも、将来への不安から「お金が足りない」と感じている方は少なくありません。
住宅購入、結婚、子育て、転職、独立、介護、相続など、人生の大きなライフイベントには必ずお金が関わってきます。
だからこそ、お金の悩みを一人で抱え込まず、専門家を活用していただきたいと考えています。
FPとして大切にしている価値観
私は、FPの本質的な価値は「人に寄り添うこと」だと考えています。
近年はAIによって多くの情報を簡単に得られる時代になりました。
しかし、お金やライフプランの悩みは、知識だけで解決できるものではありません。
家族構成や働き方、将来への不安、人生で大切にしたいこと。
そうした一人ひとり異なる背景を理解しながら伴走する「なんでも相談できるパートナー」は、AIには代替できない存在だと考えています。
なぜ独立系FPを選んだのか
私が独立系FPとして活動している理由は、本当にお客様本位の提案をしたいと考えたからです。
業界を見てきた中で感じていたのは、多くのマネー相談が保険や金融商品の販売を前提として行われているという現実でした。
商品販売によって収益が生まれる仕組みである以上、商品販売を前提とした提案になりやすい構造があります。
私はそれに強い違和感を持っていました。
本来、ライフプランは商品ありきで作るものではありません。
まず人生の目標や価値観があり、その実現のために必要なお金の計画があり、その結果として必要な手段を選ぶべきだと考えています。
だからこそ私は、金融商品の販売を行わず、相談料のみでサービスを提供する独立系FPという道を選びました。
売る商品が決まっていないからこそ、本当に必要な選択を追求できる。それがお客様にとって最も価値のあるFPの姿だと考えています。
また、私はCFP®資格を保有し、自ら家計管理、保険の見直し、資産形成、NISAや個別株運用、不動産投資なども実践してきました。
机上の理論だけではなく、自分自身が試行錯誤してきた経験も含めてお伝えできることが強みだと考えています。
さらに、当事務所ではすべてのご相談を私自身が担当します。
大手事務所のように多くのお客様を抱えることはできませんが、その分、一人ひとりと長期的な信頼関係を築きながら伴走していきたいと考えています。
J-FLEC認定アドバイザーとして
私はJ-FLEC認定アドバイザーとしても活動しています。
資産形成や家計管理がますます重要になる時代だからこそ、特定の商品を販売するのではなく、中立・公正な立場で金融知識をお伝えすることが求められています。
私自身も、ご相談を通じて目の前の問題を解決するだけでなく、「自分で考え、自分で選択できる力」を身につけていただくことを大切にしています。
お金の不安を減らし、自分らしい人生を歩むためのパートナーとして、これからも皆さまに寄り添ってまいります。
